让我们先来看看它的保险责任吧
产品优势分析：
①、轻症和中症不分组多次赔付，无间隔期且赔付比例高
百万守护轻症不分组，可4次赔付，每次赔付45%保额，中症，可2次赔付，每次赔付60%保额，不管轻症还是中症都没有间隔期且赔付比例很高，是目前市面上赔付比例最高的，这点对于现在注重体检的我们来讲是非常有利的，因为很多疾病都能通过体检，在早期或者中期筛查出来，那轻症和中症的赔付比例高就能很大程度上在疾病早期或中期帮助患者战胜疾病，很实用。
②附加增值服务特定轻症额外2次赔付，特定中症额外2次赔付
特定轻症——原位癌：有2次赔付的机会且无间隔期，每次赔付45%保额（再次赔付要求与前一次确诊的部位不同）；
特定轻症——不典型心肌梗塞/微创冠状动脉搭桥术/微创冠状动脉介入手术等高发轻症，都给予了2次赔付的机会，每次赔付45%保额（再次赔付需要间隔期1年）；
特定中症——轻微脑中风：高发的轻微脑中风一般的产品都是放在轻症里面，赔付的比例比较低，这款产品把它放在了中症，赔付比例有60%，且可赔付两次（再次确诊的轻微脑中风需为新发的脑中风，间隔期1年），综合这几条附加的增值服务，还是很有诚意的。
③、癌症可以多次赔付，间隔时间短
癌症最多可获3次赔付，癌症的新发，复发，转移都是可以赔付的（不含持续），间隔时间短，只需要3年，目前市面上还是有很多癌症可二次赔付的，间隔时间设定在5年，癌症3年的存活率以及复发率都远高于5年，所以这点还是比较人道的。
④、重疾保额会长大
重疾种，分6组，赔付6次，重疾每次赔付后，保额每次递增10%，重疾最高可赔付%基本保额。
⑤、没有全残责任，更有利于消费者
因为全残和部分重疾是有重叠的，万一出险，到底是按全残赔还是按重疾赔呢？如果是按全残赔，理赔后合同终止，重疾的多次赔付就形同虚设了，不过现在也有部分的保司的条款会明确说明，如果出现重叠，按重疾赔付，当然如果是这样就更人性化了。
产品劣势分析：
①、重疾的分组存在不合理的地方
虽然重疾的分组相对来说是合理的，最高发的重疾恶性肿瘤和侵蚀性葡萄胎合并在一组，其余几个高发重疾分散在其余3组，但是请注意，其中侵蚀性的葡萄胎这个病种多发于女性，对女性被保人相对是不太公平的。
②、癌症的多次赔付，不包含癌症3年后的持续
信泰的上一代产品，百万无忧，是包含癌症3年后的持续这一条的，且现在要求之前的恶性肿瘤已达到临床完全缓解，这次升级不但将理赔概率最大的持续治疗给抹去了，而且理赔条件严苛了不少，相对百万无忧来说这个癌症多次赔付可以说是大大减分。
③存在隐形分组
同一疾病原因、同次医疗行为或同次意外伤害事故，初次确诊多种重疾，仅赔付一种，而这一设定，也降低了相关疾病理赔概率
④重疾严重哮喘定义增加了理赔年龄的限制，限定25周岁前才能理赔
综上所述，如果您平时就比较注意定期的体检，那这款含高保额赔付轻症和中症，且附加了特定轻症和中症赔付的重疾险，还是很值得入手的。
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